سياسة مكافحة غسيل الأموال

في AKAAF ، نحن ملتزمون تمامًا بمنع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. نحن ندرك أهمية حماية منصتنا من إساءة استخدامها في المعاملات المالية غير القانونية. تحدد سياسة مكافحة غسل الأموال هذه نهجنا لضمان الامتثال للمعايير التنظيمية وحماية سلامة عملياتنا التجارية. نسعى جاهدين لخلق بيئة آمنة لمستخدمينا من خلال تنفيذ تدابير صارمة ضد الأنشطة المالية غير المشروعة.

2. الامتثال للوائح

للحفاظ على الشفافية والنزاهة، نلتزم باللوائح العالمية لمكافحة غسل الأموال. وتشمل هذه، على سبيل المثال لا الحصر، توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، وقانون باتريوت الأمريكي، وتوجيهات مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLD). كما نلتزم بجميع القوانين الوطنية المعمول بها والمتطلبات التنظيمية المتعلقة بالمعاملات المالية ومنع غسل الأموال. باتباع هذه الإرشادات، نضمن استخدام خدماتنا للأغراض المشروعة فقط.

3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

للتحقق من هوية مستخدمينا ومنع الأنشطة الاحتيالية، نقوم بتنفيذ عملية العناية الواجبة بالعملاء (CDD) الشاملة:

1. التحقق من الهوية: يجب على المستخدمين تقديم وثائق هوية صالحة مثل جواز السفر أو الهوية الوطنية أو رخصة القيادة.

2. التحقق الموثوق: يتم التحقق من التفاصيل المقدمة من خلال مصادر موثوقة للتأكد من صحتها.

3. العناية الواجبة المعززة (EDD): قد يُطلب من المستخدمين المعرضين لمخاطر عالية تقديم مستندات إضافية والخضوع لمزيد من عمليات التحقق من الخلفية.

4. التخفيف من المخاطر: تساعدنا هذه التدابير على تقليل المخاطر والحفاظ على الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال.

4. مراقبة المعاملات

للكشف عن الأنشطة المالية المشبوهة ومنعها، نراقب المعاملات على منصتنا بشكل مستمر. ونولي اهتمامًا خاصًا للمعاملات التي تبدو غير عادية، مثل تحويل مبالغ كبيرة دون غرض واضح، أو الحركة السريعة للأموال بين الحسابات، أو المعاملات التي تنطوي على دول أو أفراد معرضين لمخاطر عالية. وإذا تم تحديد أي نشاط من هذا القبيل، يتم وضع علامة عليه لمزيد من المراجعة من قبل فريق الامتثال لدينا. يسمح لنا نظام المراقبة لدينا باتخاذ الإجراءات اللازمة على الفور ضد أي سلوك مشبوه.

5. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

إذا اكتشفنا أي معاملات أو أنشطة مشبوهة قد تشير إلى غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، فإننا نتخذ إجراءات فورية. يقوم فريق الامتثال لدينا بمراجعة المعاملات المحددة بعناية، وإذا لزم الأمر، يقدم تقريرًا عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى السلطات المختصة. نحن نتعاون بشكل كامل مع وكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية لمكافحة الجرائم المالية وضمان عدم استخدام منصتنا في أنشطة غير مشروعة.

6. حفظ السجلات

إن الاحتفاظ بسجلات دقيقة يشكل جزءًا أساسيًا من سياسة مكافحة غسل الأموال لدينا. فنحن نخزن جميع السجلات ذات الصلة بشكل آمن، بما في ذلك مستندات تعريف المستخدم وتفاصيل المعاملات والاتصالات، لمدة زمنية أدنى حسبما يقتضيه القانون. وتسمح لنا هذه السجلات بتتبع الأنشطة المالية وتقديم الأدلة إذا لزم الأمر أثناء التحقيقات. ومن خلال الاحتفاظ بسجلات شاملة، فإننا نضمن الشفافية والامتثال للالتزامات القانونية.

7. تدريب الموظفين

نحن نؤمن بأن الامتثال الفعال لمكافحة غسل الأموال يبدأ بموظفين مطلعين جيدًا. لذلك، نقدم جلسات تدريبية منتظمة لموظفينا لتثقيفهم حول لوائح مكافحة غسل الأموال ومخاطر غسل الأموال وتقنيات الكشف. تزود برامج التدريب لدينا فريقنا بالمعرفة اللازمة لتحديد الأنشطة المشبوهة واتخاذ الإجراء المناسب عند الحاجة. من خلال إطلاع موظفينا على سياسات مكافحة غسل الأموال، فإننا نعزز قدرتنا على منع الأنشطة المالية غير المشروعة.

8. مراجعة السياسات والتحديثات

نحن ندرك أن لوائح مكافحة غسل الأموال واتجاهات الجرائم المالية تتطور باستمرار. وللبقاء على اطلاع على التهديدات الناشئة، نقوم بشكل دوري بمراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسل الأموال الخاصة بنا لتتماشى مع أحدث التغييرات التنظيمية وأفضل الممارسات. ومن خلال التحسين المستمر لسياساتنا وإجراءاتنا، نضمن أن تظل منصتنا آمنة ومتوافقة مع أعلى المعايير.

لأي أسئلة أو مخاوف بخصوص سياسة مكافحة غسل الأموال لدينا، يرجى الاتصال بـ info [at] akaaf.com